Conformité
Identifiez les utilisateurs et les organisations avant l’ouverture.
Le KYC désigne la connaissance des personnes ; le KYB, celle des organisations. MAP vérifie l’identité des parties et les éléments nécessaires à l’ouverture des comptes, puis actualise ces vérifications pendant la relation.
L’essentiel du KYC et du KYB
- KYB Les organisations La personne morale, ses représentants et ses bénéficiaires effectifs
- KYC Les personnes Chaque utilisateur, avant l’activation de son compte
- Pendant la relation Des vérifications actualisées Les opérations sont contrôlées dans le cadre de l’activité de l’établissement
L’organisation cliente présente son identification, l’objet du compte euro numérique et l’origine des fonds ; ses représentants et ses bénéficiaires effectifs sont identifiés avec elle. Ces pièces sont analysées à l’entrée en relation. Les utilisateurs reçoivent ensuite un compte avec IBAN et leurs moyens de paiement, et chaque opération est contrôlée avant exécution, pendant toute la relation.